Show HN: オンボーディング前にCISカウンターパーティをAIで事前スクリーニング

Hacker Newsで、「CIS二次制裁エクスポージャー」（CIS Secondary-Sanctions Exposure）と名付けられたAIエージェントが公開されました。開発者のVassiliy Lakhonin氏が構築したこのエージェントは、金融機関がCIS（独立国家共同体）地域の取引先をオンボーディングする前に、二次制裁リスクを自動的に事前スクリーニングすることを目的としています。

このエージェントはAgenstryプラットフォーム上で検証され、87/100の信頼スコア（Bグレード）を獲得しています。A2A（エージェント間）プロトコルをサポートし、JWS署名付きのAgentCardを返します。中核スキルは、取引先情報、エクスポージャー要素、日付付きソース抽出を基に、OpenSanctionsの名前一致（CC-BY 4.0ライセンス）を自動取得し、構造化リスク評価、証拠ギャップの特定、意思決定準備スコアの算出、および人間によるレビューが必要なパスの強調を行います。対象国はカザフスタン、ウズベキスタン、キルギス、タジキスタン、トルクメニスタン、ジョージア、アルメニア、アゼルバイジャン、モルドバです。

このエージェントは、OFAC大統領令14114号、EU第14次制裁パッケージ、英国OFSI制裁、およびFATF/EAG類型論に照らして最適化されています。技術的には、AgentCardはスキーマ検証済みで、JSON-RPCエンドポイントの応答時間は約28ミリ秒、アップタイムは100%です。1つのセキュリティスキーム（オプションのクライアントID）を宣言していますが、PKCEやmTLSは未使用のため、セキュリティ宣言のスコアは低め（2/5）です。また、スキル宣言が不十分（1スキルのみ）、本人確認に事業登録番号（LEI等）が含まれていないなど、改善の余地があります。

開発者は、このエージェントはコンプライアンス事前スクリーニングの「証拠準備」のみを目的としており、事実確認、法的助言、最終判断は提供しないと強調しています。すべての高リスク判断には人間によるレビューが必要です。このエージェントはオープンソースプロジェクト「Agenda Intelligence」の一部であり、pipでインストール可能です。さらに、開発者は同様のエージェント（カザフスタン・中回廊取引リスクゲートなど）も提供しています。全体として、このエージェントはAIの制裁コンプライアンス分野への応用可能性を示していますが、現時点では改善すべき点も残されています。